加強對金融機構高級管理人員的管理是金融當局監管工作的重要內容加強管理旨在促進高級管理人員隊伍的優化和素質的提高，促進高級管理人員增強依法合規經營和防范風險的責任意識，以此促進金融機構加強經營管理、提高效益、化風險幾年來，我們在高級管理人員的管理上，經歷了由未知到已知的過程，并積累了一定的經驗，就此談幾點認識

一、高級管理人員應具備的條件

簡言之，高級管理人員即為金融機構的當家人，其基本職責是:“當家、理財、負責”。當家，即對金融機構各項事務的決策和全權處理;理財，即對金融機構的經營活動和財務收支統籌規劃、精心安排;負責，即對金融機構的發展負責，對全體職工負責:可見高級管理人員對金融機構的重要程度。根據我們在監管中的理解，除了《辦法》中所規定的學歷、資歷等“硬件”，金融機構高級管理人員應具備如下條件:

(一)政治上要進步:高級管理人員必須堅持四項基本原則，必須在政治上同黨中央保持高度一致，必須有堅定的政治立場、鮮明的政治觀點、敏銳的政治洞察力;必須堅持政治理論學習，樹立正確的人生觀、價值觀;必須具有強烈的事業心、責任感，必須具有大局意識和整體觀念。

(二)業務上要精通。高級管理人員既是本單位業務經營活動的決策者，又是金融方針政策的執行者這就要求，必須認真學習、深刻理會、堅決執行黨和國家的金融方針政策，必須認真學習研究金融業務，必須通過不斷學習，在實踐中增加知識、增長才干，增強依法、合規經營的自覺性。

(三)作風上要廉潔。俗話說，公生明，廉生威，己不正，焉能正人”。這是作為一個領導者應該時時記起的，高級管理人員在作風上是否廉潔，直接影響著金融機構的經營策略、經營觀念、經營方式、經營行為，它直接維系著金融機構的成敗和興衰，它對基層和職工將產生潛移默化的影響。這就要求高級管理人員必須擺正自己的位置，牢記黨的宗旨;必須正確對待和行使手中的權力，凡事要出于公心。必須時時處處維護自己的良好的形象。正確處理權力與義務，奉獻與索取、公與私的關系，不為權所動、不為利所惑、不為名所惱。

(四)工作上要務實。俗話說，“喊破嗓子，不如干出個樣子”，高級管理人員在工作上必須吃苦在前，享受在后、率先垂范、身體力行;必須穩妥地確定工作目標和工作措施;必須勤奮地工作和勇于開拓創新;必須模范地遵守執行各項規章制度:必須真實地反映自己的經營業績。

二、高級管理監管中應把握的幾項原則

(一)參與而不干預的原則。要認識到，對高級管理人員任職資格的審查、管理與取消，不是代替金融機構考核和任命干部，而是一種監管手段，它本質上是行使認定權和否決權，是世界各國金融監管當局廣泛采用的一種必要的監管手段因此，在實際工作中，要注意避免例行公事和全面干頂兩種傾向，在充分尊重金融機構意見的前提下。做到嚴格審查，認真把關，將不適合擔任高級管理人員的人拒之門外

(二)動態管理和靜態管理相結合的原則討金融機構高級管理人員必須進行全過程管理，這就必須做靜態審查、核準與動態監控、考核相結合二但在具體監管實踐中仍存在注重對高級管理人員準人的監管而忽視對高級管理人員的跟蹤監管的現象。而許多高級管理人員在任職期間發生的違規，違紀，違法而沒有被查覺，只在被處罰的時候，才被發現盡管金融監管不是萬能的，不能發現高級管理人員任職期間的所有行為，但至少說明加強對高級管理人員任職期間的監管是必要的，這應成為今后完善高級管理人員監管的重點之一、因此，要探索對高級管理人員實行全過程的監管方式、方法和思路

(三)對初次擔任和已擔任高級管理人員考核內容有所側重的原則對過去沒有從事過高級管理人員工作而新任職的，不能過多地考核其工作業績和領導能力，考核的重點應放在其專業知識、工作經驗、金融法律知識和是否具有公正、誠實、廉潔的品質及工作作風是否正派上;對過去己從事過高級管理人員工作而轉任職或提拔的，要結合日常監管中所掌握的信息，重點考核其工作業績、領導能力、是否遵守金融法律、法規等情況，同時還要考核其廉潔自律方面的情況

三、高級管理人員管理方式、辦法

(一)考核的辦法在高級管理人員考核工作中，根據具體考核工作的對象和所要實現的目的而采取不同的方法，具體來說，在目前考核工作中常用的方法有以下二種:一是測評法由考核小組根據考核目的、要求、內容制定出科學、詳細的系列測評表，測評表既有細化了的考核內容又有與考核內容相適應的計分方法，測評表包括個人自評表，主管領導意見測評表，直屬下級測評表，同級領導測評表，相關單位測評表等，考核小組把這一系列測評表發給相關人員讓他們協助進行測評考核然后，把測評結果按照科學的方法進行加權平均，就能得出較為公正、客觀的考核結論。二是談話法:就是找被考核對象，被考核對象的主管領導、同事、直接下屬，工作聯系密切單位的有關人員進行談話，了解被考核對象有關情況，淡話方式可以單人談話方式，也叮以小組方式進行 在實際考核工作中，這兩種最常用的方法也不是截然分開的，經常是混合使用，考核結果也往往是兩種考核方式的綜合結果

(二)考核的步驟二1.成立臨時考核工作小組，負責考核工作的具體事務，其主要職責是:擬定考核工作計劃，制定考核工作程序，接受高級管理人員述職，核準考核工作結果2.述職:由被考核者向考核小組述職，同時吸收被考核者的直接下級和同級的有關人員參加，述職要采取書面的方式進行3評議:由被考核者述職后，考核組應組織民主評議、個別談話，根據實際情況可分為一個談話小組或幾個小組，但每個小組不能少于二人，民主評議的方式可以采取面對面，也可以采取背靠背，但實際工作中，主要還是采取背靠背的方式進行4.測評:運用測評法，將系列測評表分別發給相關人員，進行測評考核，得出測評結果_5.評鑒:考核小組根據被考核者工作情況，民主評議情況，及民主測評情況，綜合提出評鑒意見，并——目戶尸記人《金融機構高級管理人員考核征求意見書》6.反饋:考核小組將評鑒意見以談話方式反饋給被考核者，提出其工作中的成績，不足以及今后努力的方向，被s-核者應在《金融機構高級管理人員考核征求意見書》簽署意見，被考核者對評鑒結如有異議，可以向考核小組提出或向其主管機關申述二7一審核:考核小組將評鑒結論。及被考核者的意見向主管或本行監管委員會報告后，將每個高管人員的考核情況記入高管人員業績檔案二8.考核結果運用:考核結果一般分為優秀、稱職、基本稱職、不稱職四個檔次，對考核結果確認為優秀和不稱職人員，應建議金融機構組織、人事部門做進一步了解后，拿出使用和處理意見，反饋給監管當局

(三)考核的內容。考核的內容:主要是德、能、勤、績四個方面，其中:德，主要考核高管人員政治立場、政治態度，考核其是否具備公正、誠實、廉潔的品質和正派的工作作風，以及對其個人品行生活方式變化、異常消費等情況進行必要調查能，主要考核高管人員是否具備較高的政策理論水平和法律法規水平，是否能認真貫徹執行國家金融方針政策，金融法律法規，是否能夠根據本單位的具體情況采取有針對性的措施，提高經營管理水平和競爭能力。勤，主要考核其各項內控制度的建立健全和執行情況，各項經營活動是否按照法律法規進行，各種財務報表是否真實，是否按規定及時、準確報送有關部門。績、主要考核其工作任務完成情況，經營管理水平是否得到整體的提高、各項業務是否得到長足發展。

四、應注意的幾個問題

(一)劃清高管人員考核與組織人事考核的界限金融機構高級管理人員考核與金融機構內部干部組織人事考核是兩個完全不同的概念，但從考核的方法、步驟、內容上看，它們之間既有相同點，也有不同點。1.相同點:首先，兩種考核所采取的方法基本相同，都是采取測評法、談話法，或兩種方法混合使用的基本形式:其次，兩種考核所采取的步驟基本一致。2.不同點:兩種考核的側重點不盡相同由于考核者的職責不同，決定了兩種考核內容側重點有所不同金融機構系統內部組織、人事部門考核側重點在個人能力和工作業績方面，金融監管當局側重點在執行內控制度和工作業績方面。

(二)注意處理好與被考核者上級機關的關系金融機構高級管理人員的上級機關，作為金融機構的行政管理機構和高管人員的直接管理者，其職責與權力決定了金融監管當局在考核高管人員時應該與之取得聯系:這里有必要采取以下步驟。一是送達《金融機構高級管理人員民主測評表》及時征求被考核人員意見二是意見反饋，考核結束后，由考核部門形成完整的考核工作總結，在報送上級行的同時，經研究可以抄送被考核者的上級機關。

進行高級管理人員考核是為了正確評價高級管理人員的工作業績和現實表現，為培養高素質金融人才提供系統的、客觀的依據高級管理人員考核的目的在f:客觀評價高級管理人員履行崗位職責情況，為其進行階段性評價，激勵和督促高管人員盡職盡責，積極工作還有重要一點是通過金融監管當局對金融機構高管人員行為、工作業績情況考核，能夠進一步調動金融機構的廣大員工對高級管理人員進行民主監督的自覺性，提高于部、職工民主監督的意識