P2P網(wǎng)貸平臺涉嫌違法違規(guī)運營的風(fēng)險和特征探討
摘要：目前P2P網(wǎng)貸行業(yè)良莠不齊,容易成為滋生非法吸收公眾存款、集資詐騙、合同詐騙等違法犯罪的溫床,對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的健康發(fā)展造成嚴重影響。調(diào)查發(fā)現(xiàn),P2P網(wǎng)貸平臺業(yè)在運營模式、信息安全、宣傳推廣等方面存在違法違規(guī)風(fēng)險,而且在涉嫌違法違規(guī)運營過程中,平臺往往都表現(xiàn)出一些具體的行為特征,如總部大都設(shè)在小城市中,或者注冊地點在小城市;無運營資質(zhì),或者假借其他公司名進行非法運營,或者是經(jīng)營業(yè)務(wù)內(nèi)容與公司注冊經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍不符;實際控制人、經(jīng)營團隊虛構(gòu)身份信息和背景資料,相關(guān)工作人員經(jīng)驗少或?qū)I(yè)技術(shù)單一,不重視風(fēng)險控制;披露虛假信息或不實宣傳行為嚴重,等等。分析并掌握網(wǎng)貸平臺涉嫌違法違規(guī)運營風(fēng)險及行為特征,可以為相關(guān)部門對P2P網(wǎng)貸平臺運營情況的排查工作以及相關(guān)犯罪案件的偵查工作提供參考。
注: 保護知識產(chǎn)權(quán),如需閱讀全文請聯(lián)系公安學(xué)刊雜志社
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